濰坊日?qǐng)?bào)社濰坊融媒訊 8月13日,建設(shè)銀行濰坊濱海支行對(duì)公柜臺(tái)接到一客戶電話,客戶自稱是某石油制品公司申請(qǐng)開立對(duì)公一般存款賬戶,表示其剛剛在當(dāng)?shù)啬炽y行開完基本賬戶,材料齊全,要求銀行按約定時(shí)間上門核實(shí)。柜員詢問(wèn)其公司經(jīng)營(yíng)范圍及開戶目的后,表示需要客戶經(jīng)理上門核實(shí)后才能確定開戶時(shí)間。
客戶經(jīng)理詢問(wèn)公司具體位置,客戶說(shuō)自己對(duì)該地區(qū)不熟悉,但有同事在此辦公。第二天,客戶經(jīng)理如約來(lái)到客戶約定地點(diǎn)進(jìn)行核實(shí),發(fā)現(xiàn)該地點(diǎn)非營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)地址,客戶稱注冊(cè)地的辦公室已經(jīng)不用了。客戶經(jīng)理留意到,該公司是在上月底注冊(cè),在10多天后就變更了營(yíng)業(yè)場(chǎng)所,與常識(shí)不符,這引起了客戶經(jīng)理的疑慮,遂對(duì)該辦公場(chǎng)所進(jìn)行了認(rèn)真審查,發(fā)現(xiàn)辦公室設(shè)施、家具陳舊,不像一個(gè)注冊(cè)資金500萬(wàn)元公司的辦公地點(diǎn),且辦公室內(nèi)還有其他公司標(biāo)識(shí),進(jìn)一步加大了客戶經(jīng)理懷疑。但因無(wú)確切證據(jù),客戶經(jīng)理便告知客戶需要回網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)查詢后再確定具體開戶時(shí)間。約半小時(shí)后,客戶經(jīng)理再次返回該辦公地點(diǎn),發(fā)現(xiàn)客戶已離開。后經(jīng)核實(shí),客戶屬臨時(shí)借用辦公室,至此基本確定這起碼是一起虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)地址的開戶事件。
為慎重起見(jiàn),客戶經(jīng)理會(huì)商柜臺(tái)人員并經(jīng)主管同意,再次前往該單位注冊(cè)地址某某大廈房間進(jìn)一步核實(shí),證實(shí)該單位注冊(cè)地址實(shí)為一間酒店客房。最終確認(rèn)這是一起虛構(gòu)注冊(cè)地、虛構(gòu)經(jīng)營(yíng)地的虛假開戶事件。
建設(shè)銀行濰坊分行工作人員提醒,虛假開戶危害巨大,一是使用虛假地址注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照開立對(duì)公賬戶,可能導(dǎo)致無(wú)法及時(shí)收到銀行對(duì)賬單、無(wú)法進(jìn)行賬戶查詢等操作,導(dǎo)致賬戶被他人冒用進(jìn)行非法資金交易。二是被發(fā)現(xiàn)使用虛假地址注冊(cè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照開立對(duì)公賬戶,企業(yè)可能會(huì)面臨罰款、吊銷執(zhí)照等法律后果。三是虛假開立的賬戶很可能會(huì)被出租、出借,甚至?xí)蔀樵p騙工具,成為涉案賬戶。
通訊員:孫繼軍/文
責(zé)任編輯:聶臻臻
一審:蔣鵬遠(yuǎn) 二審:聶臻臻 三審:陳曉芳