為緊跟7月底市場(chǎng)的“降息”步伐，粵開證券、東吳證券、興業(yè)證券等多家中小券商日前下調(diào)了客戶保證金活期存款的年利率。近年來，受市場(chǎng)利率影響，券商客戶保證金活期存款年利率已經(jīng)歷多輪下調(diào)，目前多為0.15%至0.20%。在業(yè)內(nèi)人士看來，市場(chǎng)利率持續(xù)走低的大背景下，券商試圖進(jìn)一步優(yōu)化資金管理、控制相關(guān)成本。
8月起，多家中小券商客戶保證金利率下調(diào)。東吳證券此前公告稱，2024年7月25日，工商銀行、農(nóng)業(yè)銀行、中國(guó)銀行、建設(shè)銀行、交通銀行、郵儲(chǔ)銀行全面下調(diào)存款利率，其中活期存款利率下調(diào)5個(gè)基點(diǎn)至0.15%。經(jīng)公司研究決定，東吳證券自8月1日起調(diào)整人民幣活期存款利率至0.15%?；涢_證券也于8月1日起將客戶保證金賬戶人民幣活期年利率調(diào)整為0.15%。興業(yè)證券同樣表示，自8月1日起調(diào)整客戶人民幣資金利率標(biāo)準(zhǔn)，調(diào)整后的人民幣利率標(biāo)準(zhǔn)為0.15%。
據(jù)了解，所謂投資者資金賬戶存款，是指投資者股票賬戶里尚未購(gòu)買股票的可用資金，由券商機(jī)構(gòu)按照活期利率給投資者結(jié)算利息。
近年來，受市場(chǎng)利率影響，券商客戶保證金活期存款年利率已經(jīng)歷多輪下調(diào)。2022年9月，誠(chéng)通證券、信達(dá)證券等機(jī)構(gòu)公告稱，將客戶保證金活期存款年利率下調(diào)為0.25%。自去年下半年開始，中信證券、中金公司、申萬宏源等多家頭部券商及財(cái)通證券、興業(yè)證券等機(jī)構(gòu)相繼發(fā)布公告，將投資者保證金賬戶人民幣活期年利率從此前的0.25%下調(diào)至0.20%。國(guó)泰君安、信達(dá)證券、國(guó)融證券等券商也跟進(jìn)了調(diào)整。
業(yè)內(nèi)人士表示，由于個(gè)人投資者保證金金額相對(duì)有限，保證金存款年利率的調(diào)整，對(duì)個(gè)人投資者影響相對(duì)較小。不過，對(duì)于券商機(jī)構(gòu)本身而言，保證金的利差收益是券商利息收入的重要組成部分，券商下調(diào)保證金賬戶活期存款利率有利于其增加利差收入。這一舉措既是順應(yīng)市場(chǎng)利率下行趨勢(shì)的被動(dòng)之舉，也有主動(dòng)控制成本、保證利差收入的考量。
值得注意的是，目前已有近20家上市券商發(fā)布了2024年上半年業(yè)績(jī)預(yù)告或業(yè)績(jī)快報(bào)，業(yè)績(jī)普遍承壓。Wind數(shù)據(jù)顯示，在五家披露上半年業(yè)績(jī)快報(bào)的上市券商中，光大證券歸母凈利潤(rùn)同比下降41.87%，浙商證券歸母凈利潤(rùn)同比下降14.45%；在14家披露業(yè)績(jī)預(yù)告的上市券商中，天風(fēng)證券預(yù)告凈利潤(rùn)同比增長(zhǎng)下限為-161.23%，虧損超3億元。此外，華西證券、華創(chuàng)云信、海通證券、中泰證券等九家上市券商預(yù)計(jì)歸母凈利潤(rùn)同比降幅超過50%。
專家表示，在行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)不斷加劇、傳統(tǒng)業(yè)務(wù)增長(zhǎng)較為乏力的背景下，券商可通過優(yōu)化資金管理、提升服務(wù)質(zhì)量等方式，提供更加優(yōu)質(zhì)的理財(cái)產(chǎn)品，才能爭(zhēng)取更多利潤(rùn)空間。
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