工商銀行濰坊分行持續(xù)推動家族信托業(yè)務合規(guī)穩(wěn)健發(fā)展
來源：濰坊新聞網 發(fā)布時間：2023-04-18 16:26:15
今年以來，工商銀行濰坊分行堅持把風險防控擺在業(yè)務發(fā)展的突出位置，在全力推進家族信托業(yè)務的同時，著重強調業(yè)務合規(guī)管理，根據(jù)相關制度辦法要求，嚴格落實家族信托綜合顧問業(yè)務準入盡調、消費者權益保護、反洗錢評估、信息披露交互等工作，有效防范風險，保障業(yè)務健康開展，全力守護好客戶金融資產。
業(yè)務推動與合規(guī)管理同抓共管。在旺季開展的家族信托PK賽活動中，該行在精心部署活動目標及措施、營造濃厚競賽氛圍的同時，向本條線人員傳導營銷不忘合規(guī)思想，嚴格履行家族信托業(yè)務各階段工作職責，熟練掌握并執(zhí)行規(guī)范業(yè)務處理流程，以合規(guī)為前提保障業(yè)務的健康有序落地。
合規(guī)培訓與能力提升雙管齊下。積極梳理家族信托業(yè)務營銷及流程各環(huán)節(jié)風險點，根據(jù)總行《私人銀行家族信托綜合顧問業(yè)務操作規(guī)程》制定明確的合規(guī)要求，做好相關人員風險提示。特別是對客戶委托資產來源、風險信息，做好雙人充分訪談調查。同時，開展CRM系統(tǒng)家族信托操作流程培訓，確保資料提交規(guī)范完整，申請流程順利提交。并落實存量客戶披露信息交互、客戶問題反饋等工作，防范操作風險。此外，著力強化保險金信托聯(lián)動出單保險的合規(guī)銷售管理，嚴格落實雙錄規(guī)定。
信息安全與制度落實一體推進。在家族信托綜合顧問業(yè)務開展過程中，該行要求相關業(yè)務部門及人員對待客戶信息，要嚴格遵守私人銀行客戶信息保密要求，不得泄露任何信托相關信息及商業(yè)秘密，不得以此謀取私利，原則上客戶姓名用簽約編號代替，需通過郵件流轉的資料必須加密，杜絕客戶信息安全問題發(fā)生，全力為家族信托業(yè)務發(fā)展創(chuàng)造良好的內外部發(fā)展環(huán)境。（供稿：工商銀行濰坊分行）
責任編輯：聶臻臻
